Финансовый инструмент для начинающего трейдера

Финансовый инструмент на бирже, предполагает такие активы, как: CFD, акции, фьючерсы, валютные пары, криптовалюта и прочий инструментарий. Согласитесь, что среди такого разнообразия начинающему трейдеру, весьма проблематично определиться с выбором торгуемого актива. Представляю вам полное руководство по выбору финансового инструмента, именно для начинающих трейдеров. Уважаемые коллеги, инвест-трейдеры – здравствуйте!

Финансовый инструмент – акции

Самый распространенный финансовый инструмент – это конечно же акции. И самый главный плюс акций, заключается в возможности пересидеть убытки. К примеру, если бы вы инвестировали в акцию «Johnson&Johnson» в феврале 2020 года, по стоимости 153$ за одну акцию. То в момент коронавирусного падения в конце марта, ваш портфель просел бы примерно на 20-40%. Так, если бы вы не закрывали позицию, и не выходили бы по убыткам, то пересидели бы этот момент. И сейчас оказались бы, где-то около нуля.

Также к плюсам акций, следует отнести правовое содержание. Дело в том, что они являются точно таким же имуществом как, например, квартира. А посему, акции делятся в случае развода и оставляются по наследству. Более того, годовой доход на акции бывает, как спекулятивный, где прибыль считается от разницы покупки и продажи, так и дивидендный. Если дивидендный доход акций привести с аналогией с квартирой, то это будет прибыль от сдачи ее в аренду. Но тут же отмечу, что дивиденды есть не на всех акциях, и не у всех эмитентов.

Минусы финансового инструмента – акций

Чаще всего, при торговле акциями, нет торговых плеч. Некоторые бумаги вы не сможете продать, то есть вы не сможете заработать на понижении цены. Как следствие, из-за того, что у вас нет нормальных торговых плеч, вы можете торговать только своим капиталом. Грубо говоря, если, например, в моих руках находится смартфон стоимостью в 13 000 рублей, то для того, чтобы им владеть, мне нужно заплатить все эти деньги.

В случае, если у меня есть кредитное плечо, которое равняется 1:2, то мне для покупки этого самого смартфона понадобится в 2 раза меньше денег, то есть 6 500 рублей. Вследствие этого я смогу купить уже 2 таких смартфона. Это значит, что если я делаю все правильно, предугадав направление цены того или иного финансового инструмента, то я заработаю в 2 раза больше. Однако, если я сделал что-то неправильно, то меня ожидает убыток ровно во столько же раз.

Минимальный депозит на акции

Из-за того, что у вас, как правило, нет кредитных плеч, то у вас возникает требовательность к депозиту. Чтобы разобраться, что это из себя представляет, предлагаю посмотреть на график Сбербанка. Посчитаем от максимальной точки 198 до минимальной 188 – разница в 10 рублей. Эту разницу мы достигали примерно 4 дня. Чтобы в среднем заработать 1 000 рублей, нам необходим депозит номиналом в 75 200 рублей. И это только минимум!

Из этого следует, что для более-менее адекватного заработка на акциях, необходим достаточно весомый капитал. Наконец, повышенные риски подразумевают наличие у акций статуса рискованных активов. Это опять-таки, с точки зрения, Центрального Банка Российской Федерации. Исходя из этого, доходность по такому финансовому инструменту является некой случайностью и зависит от удачно попавшегося случая.

Доходность в этом году может быть, а в следующем году вам ее никто не будет гарантировать. Более того, вы можете даже потерять вложенные, в данные ценные бумаги деньги. Поэтому, всегда при торговле акциями необходимо учитывать данный момент, и в соответствии с этим применять необходимые меры для минимизации риска от торговли.

Если у вас на первом месте стоит сохранение своего капитала, то необходимо выбирать долговой рынок. Это корпоративные облигации, государственные облигации, векселя и многое другое касаемо долговых обязательств той или иной компании, либо государства. Там, как правило, есть гарантированная доходность.

Вдобавок ко всему присутствует также гарантия возврата вашего депозита в случае, если рынок не оправдал ожидания касаемо дальнейших перспектив. В общем и целом, с данным финансовым инструментом, в плане риска не должно возникнуть никаких проблем. С акциями же дела обстоят несколько иначе. Однако это все компенсируется более высокой доходностью.

Плюсы и минусы фьючерсов

Следующий финансовый инструмент – это фьючерсы. На фьючерсах есть плечи, поэтому вы можете зарабатывать как на росте, так и на падении. Более того, для торговли не нужен большой депозит, достаточно нескольких тысяч рублей для того, чтобы уже получать относительно большие деньги на данном рынке. В среднем кредитное плечо равняется 1:16. Однако это все зависит от многих факторов, среди которых можно упомянуть специфика инструмента, биржи и прочего.

Именно наличие такого соотношения в кредитных плечах, позволит вам торговать небольшой суммой, получая при этом относительно высокую прибыль. Следующим плюсом можно отметить волатильность. Если акции в среднем ходят примерно 2,5 рубля в день, то фьючерсы двигаются гораздо быстрее. Чтобы это продемонстрировать, мы проанализируем график фьючерса на валютную пару Доллар/рубль:

Как мы видим, в день данный финансовый актив проходит огромное количество пунктов, что позволяет с относительно небольшим депозитом зарабатывать достаточно неплохие деньги. Однако, как вы понимаете, у этой медали есть и обратная сторона. Ведь именно с таким же успехом вы можете потерять достаточно круглую сумму денег в случае, если неправильно определили дальнейшие перспективы рынка.

Недостатки финансового инструмента – фьючерсов

У фьючерсов, так же, как и у акций, есть свои недостатки. Одним из главных – это экспирация. Если в акциях вы можете пересидеть убытки, то во фьючерсах вы это сделать не сможете. Примерно где-то раз в 3-4 месяца вам придется закрывать все имеющиеся по фьючерсам позиции и уходить на фьючерс с другой датой экспирации.

Если мы говорим о нефти, то придется менять фьючерсы каждый месяц, так как у этого инструмента своя специфика экспирации. В результате мы имеем очень негативное развитие событий, так как стратегия «Купи и держи» во фьючерсах уже не сработает. Следующий минус – это гэпы. Дело в том, что гэпы очень сильны на срочном рынке. Намного сильнее, чем на фондовом рынке. Для того, чтобы в этом убедиться, давайте взглянем еще раз на пару Доллар/рубль.

Обратите внимание на величину гэпов. Отмеченная гэповая свеча примерно такая же, сколько в среднем инструмент проделывает в течении торгового дня. Нужно иметь ввиду в случае, если вы в момент гэпа будете находиться против его направления, то больших потерь вам не миновать. Более того, в данной ситуации стоп-лосс не поможет, так как гэп просто перепрыгнет через ту плотность заявок, за которой у вас закреплен этот самый стоп.

Исходя из всего вышесказанного, мы можем сделать вывод, что во фьючерсах мы можем уйти в отрицательную стоимость, то есть вы можете остаться в должниках брокеру. Вспомним недавний случай с падением нефти марки WTI ниже нуля. В результате возникшего события, люди были вынуждены выходить с огромными убытками по маржин коллу.

Это еще один минус фьючерса, и это может повториться еще раз, и тогда кто знает, возможно, вам уже может не повезти с динамикой цены на этот раз. Резюмируя все наши рассуждения, можно сказать, что все эти риски возникают из-за гэпов, экспирации. Потому что есть торговые плечи. Поэтому, если вы плохо торгуетесь, то фьючерсы для вас не является лучшим выбором.

Финансовый инструмент – CFD контракты

Огромным плюсом CFD контрактов, считается наличие огромных плеч. В связи с этим торговля на данном инструменте, возможна даже при совсем минимальном депозите. Также присутствует возможность торговли любого рынка. Чтобы не быть голословным, предлагаю посмотреть торговые возможности CFD контрактов, в терминале A-Markets.

Вначале вещания я демонстрировал вам акции компании Johnson&Johnson. Теперь взгляните на CFD контракт. CFD контракт – это примерно тоже самое, что и акция, но за вами не закреплены права и обязанности акционеров. Грубо говоря, вы используете котировки акции для торговли. В этом и заключается суть финансового инструмента – CFD контрактов. Вы не получаете дивиденды, вы не являетесь собственником и акционером. Однако вы можете использовать котировки, для заработка на этом инструменте.

Кредитное плечо на CFD контрактах

Обратите внимание, что на данный момент стоимость данной бумаги 147 $. В этом терминале мы можем осуществить торговую операцию, купив и продав данный CFD контракт. Обратите внимание, что CFD контракты можно покупать неполным лотом. В нашем случае, один лот CFD контракт равняется 100 акциям. То есть, условно говоря, на моем счете доступно кредитное плечо 1:100, соответственно, и плачу я в 100 раз меньше.

Это значит, что я могу купить позицию в 100 раз больше, заработав или потеряв в такое же количество кратностей. При заключении торговых операций с CFD контрактами нужно иметь это ввиду. На CFD контрактах можно торговать как в покупку, так и в продажу. Более того, с помощью CFD контрактов можно делать разнонаправленные сделки – это то, чего не было на фьючерсе.

Например, вы можете сделать одну позицию на покупку и одну позицию на продажу. Однако, у данной особенности есть и свои проблемы. Первым из них можно считать наличие свопов. Грубо говоря, при переносе сделки через ночь, я буду платить комиссионные брокеру. Свопы – это те же самые комиссионные, которые мы платим на открытии сделки с той лишь разницей, что возникают они, при возникновении определенных обстоятельств. Среди которых мы обозначили перенос сделки через ночь.

Спред финансового инструмента

Следующий момент заключается в том, что при осуществлении одновременной покупки и продажи вы платите спред. Спред в рамках торговли CFD контрактами – это разница между покупкой и продаже. Грубо говоря, я совершил определенную торговую операцию и уже должен что-то заплатить брокеру, то есть это своего рода некая комиссия.

Далее следует также отметить, что на данном поприще существует огромное множество кухонь. Косвенно я уже вам порекомендовал компанию A-Markets – это очень хорошая компания. Но бывают и компании кухни, где сделки осуществляются по принципу «вход – рубль, выход – два». Сами понимаете, это все связано с форекс, в том числе и с оффшорным форекс.

Именно поэтому, прежде чем приступать к торговле CFD контрактами, вы должны оценить риски. Если вы собираетесь инвестировать крупную сумму денег, к примеру, 10 – 12 000 000 рублей, то вложение в CFD контракты является не очень хорошей идеей. На мой взгляд, здесь можно обойтись и более мелкой суммой, не исчисляемой семизначными цифрами.

Валютные пары, как финансовый инструмент

Среди плюсов в валютных парах можно выделить наличие плеч. Эти плечи гораздо больше, чем на CFD контрактах. У некоторых брокеров бывают торговые плечи 1:2000. То есть, при наличии таких огромных кредитных плеч, вам нужно еще меньше средств. Как следствие, требовательность к депозиту в данном случае, совсем минимальная. Вы даже можете найти брокера с центовым счетом, и торговать вообще за копейки.

Однако, у данного финансового инструмента есть определенные минусы. Одним из них можно считать волатильность. Дело в том, что на валютных парах, волатильность очень маленькая. В среднем они двигаются по 0,5%. С акциями и CFD контрактами, это невозможно сравнивать – там бывают движения на 10-15%. Как видите, разница между средним ходом довольно-таки внушительная.

Так же, как и на CFD контрактах, на валютных парах есть свопы и спреды. Собственно говоря, при торговле валютными парами, существует большая вероятность наткнуться на форекс кухни. При торговле валютными парами нужно иметь ввиду, все вышесказанные плюсы и минусы. И грамотно оценивать свои торговые возможности.

Финансовый инструмент – криптовалюта

Следующий финансовый инструмент – это криптовалюта. Значительный плюс криптовалют – это возможность торговли даже при небольшом депозите. Здесь все также, как и на CFD контрактах, и на валютных парах, и на фьючерсах – наличие кредитных плеч позволяют реализовать торговый потенциал, даже с небольшими деньгами. На криптовалюте всегда есть чем поторговать – есть инструменты, которые торгуются совсем за копейки.

Что уж говорить, даже школьники торгуют на криптовалюте. Следующее, что хотелось бы отметить – это круглосуточная возможность торговать на криптобирже. Это значит, что вы можете торговать криптовалюту 24 часа в сутки, 7 дней в неделю 365 дней в году. Без приостановки торгов в связи с праздничными, выходными и прочими выпадающими торговыми днями.

И эта особенность криптовалюты, на мой взгляд, является очень удобной, особенно, если у вас очень мало времени уделяется торговли в обычное время функционирования бирж. Но, к сожалению, на плюсах данного инструмента можно закончить. И перейти к минусам, которых намного больше, чем плюсов.

Минусы финансового инструмента – криптовалюты

Наверное, одним из главных минусов торговли криптовалютой, можно выделить волатильность. Если в случае с фьючерсами большая волатильность – это нормально, то в случае с криптовалютой, это является больше негативным фактором. Дело в том, что фьючерсы двигаются более-менее волатильно, тогда как криптовалюта чрезмерно волатильная.

Это значит, что в случае, если вы забыли поставить стоп-приказ, либо допустили банальный просчет, то очень много потеряете. Уже никого не удивит, если в новостях покажут движение биткоина на 10-15% вверх и вниз в течении торговых суток. Это может только казаться, что криптовалюта – это возможность для заработка. Чаще всего это будет являться возможностью для получения потенциального убытка.

Если вы начинающий, то для вас этот минус будет уже огромным. Следующий минус – это новости. Новости на криптовалюту влияют очень сильно. Грубо говоря, если выйдет новость, к примеру, о том, что в Китае задержали майнеров-мошенников, то рынок может упасть резко аж на 20%. Все это усугубляется волатильностью, о которой мы говорили совсем недавно.

А потом, к примеру, выходит опровержение о том, что это происходило на самом деле не в Китае и рынок резко вырастает на 20%. Это что-то из ряда вон выходящее. Причем эти новости чаще всего выходят не по плану – они выходят тогда, когда им вздумается и начинается вакханалия. Следующий момент на рынке – корреляция. К сожалению, это огромный минус по данному инструменту. Все валюты на крипте, как правило, взаимосвязаны.

Корреляция финансовых инструментов – криптовалют

К примеру, если что-то происходит с биткоином, то, как правило, все инструменты на это реагируют. В зависимости от события, иногда корреляция больше обычного, а иногда и меньше. Однако, отрицать ее невозможно, поэтому торговать толком и нечего. Если в случае с акциями, CFD контрактами и валютными парами, всегда можно найти какой-нибудь актив, который можно поторговать. То в случае с криптой это сделать будет очень сложно.

Следующий момент – это отсутствие гарантий при торговле криптовалютой. Здесь имеется ввиду отсутствие правового регулирования торгового оборота криптовалютой как таковой. Если при торговле акциями или же фьючерсами, есть соответствующие законы. Призванные регулировать возникающие споры, между различными субъектами. То в криптовалюте этот момент, пока еще никак не регулируется российским законодательством.

Однако, стоит обратить внимание, что отсутствие правовой базы для регулирования правоотношений, касаемые криптовалюты – это просто вопрос времени. А это значит, что данный минус можно отнести к разряду условных. Опять же, мне очень сложно представить, что вы закинули деньги на криптовалюту, и вас сразу же кинули. Это очень трудно представимый момент, если же это не какое-нибудь ICO.

Какой финансовый инструмент, выбрать начинающему трейдеру?

Среди всего этого многообразия, перед трейдером встает нелегкий вопрос. Ведь у всех перечисленных финансовых инструментов есть как свои плюсы, так и минусы. Однако, выбирать финансовый инструмент, необходимо исходя из вашего уровня средств. Если вы богатый человек, и в будущем собираетесь торговать на приличную сумму, то для вас идеально подойдут акции. На мой взгляд, для целей внутридневной торговли больше всего подойдут фьючерсы.

Однако, начинать учиться лучше с каких-то более простых финансовых инструментов. Потому что понимание устройства биржи, как правило, приходит со временем. И вот тогда вы поймете, что каждый финансовый инструмент, представляет собой индивидуальный способ заработка. Повторюсь: Начинать нужно неспеша, попутно изучая каждый финансовый инструмент.